Karolyi, Henriett та Budiakova, Olena та Akimova, Liudmyla та Bortniak, Kateryna та Shemayeva, Larysa та Akimov, Oleksandr та Акімова, Л. М. та Акімов, О. О. (2026) FINANCIAL MONITORING IN THE BANKING SYSTEM AS A TOOL FOR ENSURING THE ECONOMIC SECURITY OF THE STATE: SYSTEMATIC REVIEW / ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ У БАНКІВСЬКІЙ СИСТЕМІ ЯК ІНСТРУМЕНТ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЕКОНОМІЧНОЇ БЕЗПЕКИ ДЕРЖАВИ. Financial and Credit Activity Problems of Theory and Practice (3(68)). с. 24-47.

Text Financial Monitoring In The Banking System As A Tool For Ensuring The Economic Security Of The State Systematic Review.pdf Download(1MB)

Анотація

Стрімка цифрова трансформація глобального банківського сектора в поєднанні зі зростанням геополітичної неста-більності, кіберзагроз і складності транскордонних фінансових потоків суттєво посилила стратегічне значення сис-тем фінансового моніторингу для забезпечення економічної безпеки держави. Сучасний фінансовий моніторинг виходить за межі традиційної комплаєнс-функції та дедалі більше функціонує як інтегрований механізм управління системними ризиками, фінансової стійкості та інституційної стабільності. Незважаючи на значну кількість дослі-джень, присвячених протидії відмиванню коштів (AML), фінансовим технологіям, кібербезпеці та регуляторним інно-ваціям, наукова література залишається фрагментованою та недостатньо інтегрованою до єдиної концептуальної рамки економічної безпеки. Метою дослідження є систематизація сучасних наукових підходів до фінансового моні-торингу в банківській системі та визначення системних взаємозв’язків між механізмами фінансового моніторингу, технологічною трансформацією, кіберстійкістю та економічною безпекою держави. У дослідженні застосовано ме-тодологію систематичного огляду літератури на основі принципів PRISMA. Було проаналізовано наукові публікації, аналітичнізвіти та інституційні дослідження, індексовані в провідних міжнародних базах даних, із використанням тематичного синтезу та порівняльного аналізу. Для поглибленого аналізу було відібрано 79 досліджень, що відпо-відали визначеним критеріям включення. Результати дослідження свідчать, що сучасні системи фінансового моні-торингу еволюціонують у напрямі адаптивних, технологічно орієнтованих та інтенсивно керованих даними архітек-тур, які інтегрують штучний інтелект, машинне навчання, RegTech-рішення та предиктивнуаналітику. Визначено п’ять домінантних тематичних кластерів: технологічна трансформація систем моніторингу; еволюція AML/CFT-регу-лювання; кіберстійкість та операційна безпека; інституційні та управлінські механізми; геополітичні детермінанти фінансової стабільності. Аналіз також виявив низку системних суперечностей, що формують сучасне середовище фінансового моніторингу, зокрема між інноваціями та регулюванням, прозорістю та приватністю, автоматизацією та пояснюваністю алгоритмів, глобалізацією та економічним суверенітетом. Наукова новизна дослідження полягає в розробці інтегрованої концептуальної рамки, яка розглядає фінансовий моніторинг як стратегічний компонент архітектури економічної безпеки держави в умовах цифрової трансформації та геополітичної нестабільності. Прак-тичне значення роботи полягає у визначенні стратегічних напрямів підвищення ефективності фінансового моніто-рингу, посилення кіберстійкості та вдосконалення координації між державними органами, фінансовими установами та міжнародними регуляторними організаціями.

Title in English

FINANCIAL MONITORING IN THE BANKING SYSTEM AS A TOOL FOR ENSURING THE ECONOMIC SECURITY OF THE STATE: SYSTEMATIC REVIEW

English abstract

The rapid digital transformation of the global banking sector, combined with the growing complexity of geopolitical instability, cyber threats, and cross-border financial flows, has significantly increased the strategic importance of financial monitoring systems for en-suring state economic security. Contemporary financial monitoring extends beyond its traditional compliance-oriented role and increasingly functions as an integrated mecha-nism of systemic risk management, financial resilience, and institutional stability. De-spite extensive research on anti-money laundering (AML), counter-terrorist financing (CFT), financial technologies, and cybersecurity, existing studies remain fragmented and insufficiently integrated within a unified economic security framework. This study aims to systematize contemporary scholarly approaches to financial monitoring in the banking system and to identify the systemic relationships between financial monitoring mecha-nisms, technological transformation, cyber resilience, and national economic security. The research employs a systematic literature review methodology based on PRISMA principles. Academic publications, analytical reports, and institutional studies indexed in major scientific databases were analyzed using thematic synthesis and comparative an-alytical approaches. A total of 79 studies meeting predefined inclusion criteria were selected for in-depth analysis. The findings demonstrate that modern financial monitor-ing systems are evolving toward adaptive, technology-driven,and data-intensive archi-tectures characterized by the integration of artificial intelligence, machine learning, Reg-Tech, and predictive analytics tools. Five dominant thematic clusters were identified: technological transformation of monitoring systems; AML/CFT regulatory evolution; cyber resilience and operational security; institutional and governance mechanisms; and geopolitical determinants of financial stability. The analysis reveals several systemic contradictions shaping the contemporary monitoring environment, including tensions between innovation and regulation, transparency and privacy, automation and explain-ability, and globalization and economic sovereignty. The study contributes to the litera-ture by developing an integrated conceptual frameworkthat positions financial moni-toring as a strategic component of state economic security architecture under conditions of digitalization and geopolitical uncertainty. The practical significance of the research lies in identifying strategic directions for improving monitoring effectiveness, strength-ening cyber resilience, and enhancing coordination between public authorities, financial institutions, and international regulatory organizations.

Перегляд елементу

Завантажень